| □ | 2007年11月21日 |
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| 金融商品利用数により、認知度や関心度などに差 -資産管理ツールに関する調査より- |
| 楽天リサーチ株式会社（代表取締役社長：森 学、本社：東京都品川区）は、資産管理ツールに関するインターネット調査を実施した。今回の調査は、2007年10月下旬に楽天リサーチ登録モニター（約140万人）の中から、全国の20-60代男女計2000人を対象に、家計簿とポートフォリオ、アグリゲーションサービスの3つの資産管理ツールについて、認知度や利用状況などを探った。 |
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□■ 調査結果概要 ■□
■ポートフォリオ利用者は、投資商品利用者のうち約3割。保有口座が増えるにつれ、関心度や利用率も高まっている。 ■アグリゲーションサービス利用者で最も多いのは、「預金・クレジットカード・投資商品併用」層。金融商品を幅広く利用している層は、金融商品に関する付帯サービスにも敏感な様子。 ■「ポイントやマイルの管理機能」「支払・入金履歴記録」機能のニーズが半数以上であるのに対し、アグリゲーションサービス自体の認知度は約14%。アグリゲーションサービスの認知度アップが望まれる。 |
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□■ 調査結果 ■□
■家計簿をつけているのは約35％、アナログ派とデジタル派がほぼ同数 ──────────────────────────────── 資産管理ツールの一つとして、家計簿についての利用状況をたずねたところ、「冊子の家計簿やノートにつけている」と「パソコン上で使う家計簿ソフトを利用している」を加算した家計簿利用層は35.1%である。 「冊子の家計簿やノートにつけている」は17.5%、「家計簿ソフトを利用している」は17.6%となっており、アナログ派とデジタル派がほぼ同数であった。 ──────────────────────────────── ■ポートフォリオ利用層は投資商品利用者の約3割、 口座保有数が増えるにつれ利用率高まる ──────────────────────────────── 保有株式などをインターネット上で一括管理できるポートフォリオ機能についての全体の認知度については、サービス内容認知層（「現在利用している」「以前利用していたが、現在は利用していない」「利用したことはないが、サービスの内容まで知っている」の加算値）は20.9%、「現在利用している」はわずか9.0%である。 投資商品利用者に限って見ると、サービス内容認知層は53.7%と半数以上となっている。さらに、投資商品口座保有数別では、一口座保有層で46.1%、複数口座保有層で61.5%と、保有口座が増えるにつれポートフォリオへの関心も高まる様子がうかがえる。 「現在利用している」回答者を投資商品利用者内で見ると31.7%、また口座保有数別では、一口座保有層で25.0%、複数口座保有層で38.5%であり、口座保有数が増えるにつれ利用率も高くなっている。 現在利用しているポートフォリオでは、1位「証券会社提供のポートフォリオ」（77.2%）が突出して多く、2位「ヤフーファイナンスの『ポートフォリオ-Quotes』」（30.6%）、3位「Infoseekマネーのポートフォリオ」（22.8%）となっている。 |
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| ──────────────────────────────── ■アグリゲーションサービス利用者は、「預金・クレジットカード・投資商品併用」層が最多 ──────────────────────────────── インターネット上で口座の一括管理ができるアグリゲーションサービスの全体の認知度は、サービス内容認知層が13.9%、「現在利用している」は5.1%と、認知および利用率ともに投資商品のみに利用が限られるポートフォリオを若干下回っている。 金融商品併用状況別に見ると、サービス内容認知層（30.1%）、「現在利用している」回答者（12.9%）とも最も多いのは（参考値除く）、「預金・クレジットカード・投資商品併用」層である。 金融商品併用状況で全体の52.1%を占める「預金・クレジットカード併用」層のサービス内容認知層（8.8%）、「現在利用している」回答（2.6%）と比べると、「預金・クレジットカード・投資商品併用」層はサービス内容認知率で21.3ポイント、利用率で10.3ポイント高く、投資商品を含め金融商品を幅広く利用している人は、金融商品に関する付帯サービスにも敏感に反応していることがうかがえる。 現在利用しているアグリゲーションサービスでは、1位「口座管理-MoneyLook（ヤフージャパン）」（33.0%）、2位「MONEY MAP（Gポイント）」（20.0%）、3位「JNBアグリゲーション」（19.0%）となっている。楽天マネーサービス「口座管理」は14.0％で4位に入っている。 ──────────────────────────────── ■利用したい機能は「ポイント・マイルの管理」 「支払い・入金履歴記録」で半数以上。 アグリゲーションサービスのニーズと認知率がミスマッチ ──────────────────────────────── インターネット上のお金に関する機能で、今後どのようなものを使いたいか全員に聞いたところ、「ポイントやマイルの管理機能」（51.4%）、「支払いや入金履歴を記録できる機能」（50.8%）で半数以上を占め、次いで「自動引き落とし日をメールで知らせる支払期日アラート機能」（35.4%）が続いている。 これら上位3項目のニーズは、前述の「現在利用しているアグリゲーションサービス」で挙がっている項目に付帯している機能であるが、アグリゲーションサービス自体の全体の認知率は13.9%にとどまっており、ニーズと認知のミスマッチが生じているようだ。 「ポイントやマイルの管理機能」や「支払いや入金履歴を記録できる機能」「支払期日メールアラート機能」は、金融商品併用状況で半数以上であった「預金・クレジットカード併用」層にも訴求できるサービスであり、アグリゲーションサービスの認知度を上げることによって、利用者数増加の可能性が考えられる。 【調査概要】 調査エリア：全国 調査対象者：20代-60代男女 回収サンプル数：2000サンプル（年代別均等割付 各セル200サンプル） 調査期間：2007年10月23日 調査実施機関：楽天リサーチ株式会社 【関連サイト】 http://service.money.rakuten.co.jp/top/aggrigation.html 2007年11月12日にリニューアルした楽天マネーサービスの「口座管理サービス」。 銀行や証券会社、クレジットカードなど、66の金融サービスの残高情報を一覧で表示できるサービスを提供中。 ============================================== グラフ付きの調査結果は以下URLからご覧いただけます。 ⇒ https://research.rakuten.co.jp/report/ ============================================== |